La moneda digital de igual a igual, bitcoin, debutó en 2009, marcando el comienzo de una nueva era de criptomonedas. Dado que las autoridades fiscales, las fuerzas del orden y los reguladores de todo el mundo todavía están discutiendo las mejores prácticas, una pregunta relevante es: ¿Bitcoin es legal o ilegal? La respuesta depende de la ubicación y la actividad del usuario.

Bitcoin no está emitido, aprobado ni regulado por ningún banco central. En cambio, se crea mediante un proceso generado por computadora llamado minería. Además de ser una criptomoneda independiente de cualquier gobierno, bitcoin es un sistema de pago de igual a igual, ya que no existe en forma física. Como tal, ofrece una forma conveniente de realizar transacciones transfronterizas sin tarifas de cambio de moneda.

Los consumidores tienen una mayor capacidad para comprar bienes y servicios con bitcoin directamente de los minoristas en línea, retirar dinero de los cajeros automáticos de bitcoin y usar bitcoin en algunas tiendas físicas. La moneda se cotiza en la bolsa de valores, y las empresas relacionadas con la moneda virtual y las ofertas iniciales de monedas (ICO) están atrayendo interés en todo el espectro de inversiones. Aunque Bitcoin a primera vista parece ser un sistema de moneda virtual bien establecido, todavía no existen leyes internacionales uniformes que rijan a Bitcoin.

Puntos clave para recordar

  • Bitcoin, la criptomoneda, no está regulada por un banco central y no se imprime: se genera por computadora a través de la minería.
  • A pesar de su uso para la compra de bienes y servicios, todavía no existen leyes internacionales uniformes que rijan el bitcoin.
  • Muchos países importantes y desarrollados permiten el uso de bitcoin, como Estados Unidos, Canadá y el Reino Unido.
  • Sin embargo, otros países se oponen a cualquier uso de bitcoin, incluidos China y Rusia.

Países que dicen sí a Bitcoin

Bitcoin se puede utilizar de forma anónima para realizar transacciones entre cualquier titular de cuenta, en cualquier lugar y en cualquier momento del mundo, lo que lo hace atractivo para los delincuentes y las organizaciones terroristas. Pueden usar bitcoins para comprar o vender bienes ilegales como drogas o armas. Sin embargo, esta tendencia ha cambiado en los últimos tiempos a medida que los delincuentes se alejan de Bitcoin por temor a que los sigan.

La mayoría de los países no han determinado claramente la legalidad de bitcoin, prefiriendo en cambio adoptar un enfoque de esperar y ver. Algunos países han aprobado indirectamente el uso legal de bitcoin mediante la aplicación de supervisión regulatoria. Sin embargo, a junio de 2021, El Salvador es el único país que reconoce Bitcoin como moneda de curso legal.

Estados Unidos

Estados Unidos ha adoptado una postura generalmente positiva sobre bitcoin, aunque varias agencias gubernamentales están trabajando para prevenir o reducir el uso de bitcoin para transacciones ilegales. Empresas líderes como Dish Network (DISH), Microsoft, Subway y Overstock (OSTK) dan la bienvenida a los pagos con bitcoin. La moneda digital también se ha abierto camino en los mercados de derivados de EE. UU., Lo que fortalece aún más su legitimidad.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN) ha estado publicando pautas de bitcoin desde 2013. El Tesoro ha definido bitcoin no como una moneda, sino como una empresa de servicios monetarios (MSB). Esto lo coloca bajo la Ley de Secreto Bancario, que requiere que los intercambios y los procesadores de pagos cumplan con ciertas responsabilidades, como la presentación de informes, el registro y el mantenimiento de registros.

Además, bitcoin está clasificado como propiedad a efectos fiscales por el Servicio de Impuestos Internos (IRS).

Canadá

Al igual que su vecino del sur, los Estados Unidos, Canadá mantiene una posición generalmente favorable sobre bitcoin al tiempo que garantiza que la criptomoneda no se utilice para el lavado de dinero. Bitcoin es considerado un producto básico por la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA).

Esto significa que las transacciones de bitcoins se consideran transacciones de trueque y los ingresos generados se tratan como ingresos comerciales. Los impuestos también dependen de si la persona tiene un negocio comercial o solo está interesado en invertir.

Canadá considera el comercio de bitcoins como un negocio de servicios monetarios. Esto los coloca bajo leyes contra el lavado de dinero (AML). Los intercambios de Bitcoin deben registrarse en el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC), informar cualquier transacción sospechosa, adherirse a los planes de cumplimiento e incluso mantener ciertos registros. Además, algunos de los principales bancos canadienses han prohibido el uso de sus tarjetas de crédito o débito para transacciones con bitcoins.

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Australia

Al igual que en Canadá, Australia no ve bitcoin ni como dinero ni como moneda extranjera, y la Oficina de Impuestos de Australia (ATO) lo trata como un activo a los efectos del impuesto sobre las ganancias de capital.

La Unión Europea

El 22 de octubre de 2015, el Tribunal de Justicia de la Unión Europea (TJCE) dictaminó que la compra y venta de monedas digitales se considera un servicio y que este está exento del impuesto al valor agregado (IVA) en todos los estados miembros de la Unión Europea (UNIÓN EUROPEA ). . Además, algunos países de la UE también han desarrollado sus propias posiciones de bitcoins.

En Finlandia, la Junta Central de Impuestos (CBT) otorgó el estatus de exención de IVA a bitcoin al clasificarlo como un servicio financiero. Bitcoin se trata como una mercancía en Finlandia y no como una moneda.

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El Servicio Financiero Público Federal de Bélgica también ha eximido a los bitcoins del IVA. En Chipre, bitcoin tampoco está controlado ni regulado.

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido tiene una postura pro-bitcoin y quiere que el entorno regulatorio sea favorable a la moneda digital. Bitcoin está sujeto a ciertas regulaciones fiscales del Reino Unido.

La Agencia Nacional de Ingresos de Bulgaria (NRA) también ha incorporado bitcoin a sus leyes fiscales existentes. Alemania está abierta a bitcoin, donde se considera legal pero se grava de manera diferente dependiendo de si las autoridades tratan con intercambios, mineros, empresas o usuarios.

El Salvador

El Salvador es el único país del mundo que permite Bitcoin como moneda de curso legal. En junio de 2021, el Congreso del país aprobó una propuesta del presidente Nayib Bukele para adoptar oficialmente bitcoin como método de pago.

Países que dicen no a Bitcoin

Aunque bitcoin es bien recibido en muchas partes del mundo, algunos países desconfían de su volatilidad, naturaleza descentralizada, amenaza percibida para los sistemas monetarios actuales y sus vínculos con actividades ilícitas como el tráfico de drogas y el lavado de dinero. Algunos países han prohibido la moneda digital por completo, mientras que otros han intentado eliminar todo apoyo del sistema bancario y financiero que es esencial para su comercio y uso.

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porcelana

Bitcoin está básicamente prohibido en China. Todos los bancos y otras instituciones financieras, como los procesadores de pagos, tienen prohibido realizar transacciones o intercambiar bitcoins. Los intercambios de criptomonedas están prohibidos. El gobierno tomó medidas enérgicas contra los mineros.

Rusia

Bitcoin no está regulado en Rusia, aunque su uso como medio de pago de bienes o servicios es ilegal.

Vietnam

de Vietnam El gobierno y su banco estatal argumentan que bitcoin no es un método de pago legítimo, aunque no está regulado como inversión.

Bolivia, Colombia y Ecuador

El Banco Central de Bolivia ha prohibido el uso de bitcoins y otras criptomonedas. Columbia no autoriza el uso o la inversión de bitcoins. Bitcoin y otras criptomonedas han sido prohibidas en Ecuador con un voto mayoritario en la Asamblea Nacional.

La línea de fondo

Aunque bitcoin tiene más de 10 años, muchos países aún no cuentan con sistemas explícitos que restrinjan, regulen o prohíban las criptomonedas. La naturaleza descentralizada y anónima de bitcoin ha cuestionado a muchos gobiernos sobre cómo permitir el uso legal mientras se previenen las transacciones criminales. Muchos países todavía están buscando formas de regular las criptomonedas. En general, bitcoin permanece en un área gris legal para gran parte del mundo.